Accepter uniquement un paiement bancaire SEPA ou ACH sur une facture

Vous pouvez limiter une facture à un moyen bancaire compatible lorsque votre intégration le propose. Identifiez le moyen exact : SEPA, ACH et virement manuel n'ont pas le même fonctionnement.

Préparer le paiement bancaire

Vérifiez la connexion Stripe et l'activation de la méthode pour le pays, la devise et le compte marchand concernés. La disponibilité de la méthode dans Stripe ne suffit pas : elle doit aussi être proposée dans le parcours de facture CrocoClick.

Régler la facture

1. Ouvrez Paiements → Factures et créez une facture de test ou ouvrez le brouillon concerné.
2. Dans les options de paiement, choisissez le moyen bancaire exclusif proposé.
3. Vérifiez le montant, la devise, l'échéance et le destinataire.
4. Prévisualisez le lien client et contrôlez que les cartes ne sont plus proposées dans ce parcours.
5. Enregistrez, puis envoyez la facture selon votre procédure habituelle.

Contrôler l'encaissement

Une validation bancaire peut laisser le paiement en traitement. Attendez le statut pertinent avant de le considérer définitivement réglé, puis rapprochez facture et transaction chez le prestataire.

Ne marquez pas en parallèle la même facture comme payée manuellement si son paiement bancaire est déjà suivi par l'intégration. Si le client a effectué un virement externe, utilisez la procédure d'enregistrement manuel et sa référence, après vérification bancaire.

Si l'option manque, relevez le prestataire, le pays, la devise et le type de facture. Ne promettez ni frais identiques à une carte ni délai de réception garanti ; vérifiez les conditions affichées pour votre méthode.